売上は順調に伸びているものの、税金の負担が重く、思うように資金が残らない。そんな悩みを抱えていた事業者様に対し、Progress会計事務所がセカンドオピニオンとして介入しました。現状の税負担を可視化し、最適なスキームを再設計することで、大幅なキャッシュ改善を実現した事例をご紹介します。
ご相談の背景
ご相談者様： 個人事業主
経営状況： 年商 約1億2,000万円規模
お悩み： 「売上は伸びているが、税金の負担が大きく、手元に残る資金が少ない」「納税額の増加に対して将来の不安がある」とのご相談をいただき、経営のセカンドオピニオンとして現状分析を行いました。
現状分析と課題の特定
分析プロセス
所得税・住民税・消費税・事業税を含め、年間で約2,000万円の税負担が発生している状況を確認。事業規模に対して、個人事業のままでは税率が高止まりしていることが明らかになりました。
見えてきた課題
税負担の最適化に関する提案が十分に行われておらず、特に「法人化」という選択肢について検討されていなかったため、本来削減できるはずの税金を支払い続けている状態でした。
ご提案した解決策
具体策
法人化を前提としたシミュレーションを実施し、税率・所得分散・役員報酬設計などを踏まえた最適なスキームを構築。法人化のメリット・デメリットを丁寧にご説明したうえで、実行支援まで行いました。
会計事務所としての視点
単なる節税ではなく、将来のキャッシュ蓄積まで見据えた中長期的な財務戦略を重視。短期的な税負担の軽減と、長期的な資産形成の両立を図る提案を行いました。
解決後の状況と効果
今回の見直しにより、財務状況は以下のように改善しました。
- 年間税負担の削減
見直し前：約2,000万円 ⇒ 見直し後：約1,100万円 - キャッシュフロー改善
年間で約900万円のキャッシュフロー改善を実現 - 将来的な資産形成
10年間で約1億円規模のキャッシュ蓄積が見込める状態へ
【結果】
税負担への不安から解放され、将来を見据えた経営判断が可能な財務体質へと改善しました。
【お客様の声】
「これまで税金について深く考える機会がなかったが、ここまで変わるとは思わなかった」「法人化について丁寧に説明してもらえたことで安心して判断できた」とのお声をいただきました。